Transmission de mon patrimoine et optimisation successorale

Construire un patrimoine est l’œuvre d’une vie. Le transmettre est un acte de stratégie.

La transmission ne se résume pas à un simple héritage : c’est un levier majeur pour pérenniser vos actifs et protéger vos proches contre les aléas de la fiscalité.

Pourquoi optimiser votre succession dès aujourd’hui ?

Sans anticipation, la transmission de patrimoine peut devenir un poids financier et administratif pour vos héritiers. Entre les droits de succession progressifs et la complexité des actifs professionnels, l’absence de stratégie peut amputer significativement le capital transmis.

Notre approche repose sur trois piliers fondamentaux :

La maîtrise fiscale : Utiliser les dispositifs légaux (Démembrement de propriété, Assurance-vie, Pacte Dutreil pour les chefs d’entreprise, …) afin de réduire l’assiette taxable.
La protection du conjoint et des enfants : Organiser la répartition de vos biens pour garantir le cadre de vie de votre partenaire tout en préparant l’avenir de vos descendants.
La pérennité professionnelle : Pour les chefs d’entreprise, assurer une transition fluide de l’outil de travail sans mettre en péril la stabilité de la structure.

Emmanuelle PATTE

L'agence Axa de Marc Loyer a été très réactive pour lancer le dossier de prévoyance lorsque j'ai eu besoin d'eux à la suite d'un accident. Le suivi de mon dossier est fait avec sérieux. Je les remercie et les recommande 😊.

Raphael Audio Prothesiste

Mr Loyer ainsi que sa collaboratrice Sandra sont hyper sympa et très dynamique. Ultra réactif et toujours à l'écoute de nos besoins, ils sont la pour nous conseiller au mieux. Je suis client depuis 10 ans et je les recommande.

Malo KCZL

J’ai fait le choix de travailler avec Marc Loyer, et même insisté pour être accompagnée par lui après mon ancienne conseillère AXA et je ne regrette absolument pas. Marc est très disponible, à l’écoute et surtout extrêmement clair dans ses explications. Il prend le temps de bien expliquer les risques, avec beaucoup de pédagogie, ce qui est vraiment rassurant. En tant que professionnelle libérale en entreprise individuelle, j’avais besoin d’un accompagnement sérieux sur des sujets essentiels comme la retraite, la prévoyance et la mutuelle. Il a su parfaitement adapter ses conseils à ma situation, et les ajuster si besoin. Ce ne sont pas toujours des sujets simples à aborder( invalidité, arrêt maladie, décès) mais il sait en parler avec justesse, sans dramatiser, tout en étant très concret. On se sent réellement compris, accompagné et en confiance à chaque étape. Un vrai professionnel, compétent et humain que je recommande sans hésitation.

Olivier THOMAS

Je recommande vivement Cabinet Marc Loyer pour son sérieux et son accompagnement. Je suis pleinement satisfait des services et du travail réalisé sur mon dossier d’assurance retraite : suivi, pédagogie et efficacité ont été au rendez-vous du début à la fin. Une mention spéciale à Sandra pour sa disponibilité, sa réactivité et la qualité de ses échanges. Merci encore pour votre professionnalisme !

Serge Aloi

Son seul défaut c’est sa discrétion dans la défense des intérêts de ses clients. Il a été d’un vrai professionnalisme pour faire appliquer mes contrats et les garantie à la suite de ma maladie. Et surtout, en tant que notaire depuis 20 ans, membre de l’association NCE, et titulaire du label NJE, je peux dire que c’est le seul professionnel que je connais qui a les connaissances juridiques et fiscales pour accompagner et conseiller sur les montages juridiques sociétaires (fusion acquisition LBO refinancement) ce qui permet d’adapter les assurances et montages des associés pour éviter des drames. Outre ses bons conseils retraite. Merci encore Monsieur Loyer.

Lionel Angles

Accompagnement premium personnalisé de qualité. Disponibilité et haute compétence de Mr Loyer.

Thibaud Gendre

Conseiller a l'écoute, qui nous aide a trouver, des solutions personnalisées et adaptées

settbon christine

J’apprécie particulièrement la réactivité ainsi que le conseil et l’´accompagnement

jean-jacques delille

un professionnel sympathique compétent respectueux et discret

marie olivier

Je suis cliente fidèle et ne le regrette pas. Marc Loyer a été force de proposition pour me rencontrer et faire le point. Ma situation ayant évoluée, il m'a proposé une modification de mes contrats pour s'y adapter. Un réel suivi, c'est tellement précieux. Merci à vous !